【その時慌てないために】遺言書を「書いておいたほうがいい」3つのケースと円満相続の秘訣

遺言書と聞くと、「お金持ち」や「秘密にしておくべき特別なこと」がある人が書くもの、というイメージがありませんか？

ドラマのように、お葬式の後に弁護士さんが登場して、厳かに読み上げる場面を想像するかもしれません。

しかし、遺言書は、あなたの家族を将来の「争い」や「手続きの煩雑さ」から守るために、誰でも活用できる最強のツールなのです。

 

今回の記事では、「妻がすでに亡くなり、夫である自分が、残された3人の子どものために円満な相続対策を考えている」という状況の方に向けて、特に遺言書を「書いておいたほうがいい」代表的な3つのケースと、ご家族みんなが納得できる円満相続を実現するための大切な3つのポイントをお伝えします。

遺言書がない場合、相続人全員で集まり、遺産分割について話し合う「遺産分割協議」が必須となります。この話し合いや、それに続く手続きをスムーズに進めるために遺言書が力を発揮します。

 

1. 相続人に「海外在住」や「遠方」の人がいる場合

全員が一同に集まって協議をしたり、何度も書類に署名・捺印をすることが大きな負担になります。

2. 法定相続分と異なる分け方を希望する場合

例えば、「同居して面倒を見てくれた長男に自宅を継がせたい」「特定の子供に多く財産を渡したい」など、法定の分け方（民法で決められた割合）と違う希望がある場合。

3. 遺産に「分けるのが難しい不動産」や「株式」などがある場合

現預金と違って物理的に分けにくい財産がある場合、誰に何を相続させるかをあらかじめ指定しておくと揉め事を防げます。

【ご参考】妻が健在の場合の遺言書の考え方

もし、奥様がご健在で、財産が相続税の配偶者控除が適用できる範囲（1億6,000万円または法定相続分相当額のどちらか多い方）に収まる程度であれば、すでにブログでもご紹介している通り、「すべてを妻に相続させる」という内容が基本戦略として非常に優れています。

これは、遺された奥様の柔軟な判断によって、生前贈与などを活用し、「ありがとう」という想いと共に子や孫へ財産を渡すことができるからです。この考え方について、さらに詳しく知りたい方は、過去のブログ記事もご覧ください。

ここでは、特に子どものみが相続人となる場合に、争いを防ぐために遺言書に盛り込むべき重要なポイントをご紹介します。

 

大切なこと１：手続きを一人で完結！「遺言執行者」の指定

 

遺言執行者とは、遺言書の内容を実現するための手続きを、相続人に代わって行う人のことです。

この人をあらかじめ指定しておくと、その人が代表で署名・捺印することで、銀行や法務局などの手続きを円滑に進めることができます。

• メリット：相続人全員が署名捺印をする手間が省け、特に海外や遠方にいる方がいる場合の負担が軽減されます。
• 具体的にできる手続きの例：銀行預金の解約・名義変更、株式の名義変更、不動産（自宅など）の名義変更

大切なこと２：必ずしも均等が公平とは限らないが「遺留分」にも注意！

 

遺言書を書く際、ただ財産を均等に分けるのではなく、子どもたちの希望や状況を判断した「揉めない遺言」を書いておくことが重要です。

均等に分けることが最善でない場合も多いのです。

例えば、長男が同居して老後の面倒を見てくれたから自宅を相続させたい、というケースを考えてみましょう。

この場合、他の兄弟の「遺留分」に配慮することが大切です。

 

★遺留分とは 兄弟姉妹以外の相続人（配偶者や子供など）に、法律で最低限保証されている遺産の取得分のことです。

 

【具体的な例】

遺産総額6,000万円で子が3人の場合、遺留分は一人あたり1,000万円（法定相続分1/3のさらに半分、つまり1/6）です。

自宅（評価額4,000万円）を長男に継がせるなら、次男と長女には最低でも1,000万円ずつの現預金を渡すように指定しておくと、遺留分を侵害することなく、トラブルを防ぐポイントになります。

 

大切なこと３：争いを防ぐ鍵！「付言事項（家族へのメッセージ）」を記す

付言事項とは、遺言書に記す家族へのメッセージのことで、法律的な効力はありません。しかし、なぜ、そのように財産を分けたのかという「理由（想い）」を伝えることで、子供たちの納得感が格段に深まり、これが円満相続の鍵となります。

 

例えば、

長男と長男の妻には老後お世話になった、近所の円満なお付き合いも継続して欲しい、先祖代々のお墓と仏壇を守って欲しい。

だから長男に自宅を相続させたい。

次男と長女にはそれぞれ自宅を購入する際に援助を行ったことも考慮した。

これからも兄弟仲良く暮らしてほしい。

など。

 

事前に子どもたちに分け方を話して理解を得ておくことが最も良い方法ですが、重ねて付言事項にも記しておくことで、「親の想い」がより強く伝わり、円満に相続できる可能性が格段に高まります。